גולדנברג
שוקי הון
ייעוץ השקעות פרטי בגישה מוסדית
במשך שנים, כלים ושיטות ששימשו
לניהול מיליארדים
היו זמינים בעיקר לגופים הגדולים
עכשיו הם זמינים גם עבורך,
כמשקיע פרטי.
הכסף נשאר אצלך
בחשבון הבנק שלך
רישיון ייעוץ השקעות
מחוייבות מקצועית
ייעוץ בלתי תלוי
ללא אינטרסים זרים
4+ מיליארד ש״ח
ניסיון בניהול השקעות
רוב המשקיעים הפרטיים בישראל בכלל לא יודעים שהאפשרות הזו קיימת:
לקבל ייעוץ השקעות פרטי, בלתי תלוי, שמחויב רק אליהם ולא לבנק,
לבית השקעות או למוצר פיננסי כזה או אחר.
ייעוץ השקעות אישי, שקוף ובלתי תלוי, המבוסס על ניסיון בניהול השקעות
בהיקף של למעלה מ־4 מיליארד ש״ח.
מ־Back Office לחדר המסחר
הדרך שהובילה אותי לנהל השקעות
בהיקף של מיליארדי שקלים
כאן לא תצאו פראיירים.
לא תקבלו תיק השקעות כקופסה שחורה, ולא תיכנסו למסלול כללי בלי להבין מה יש בפנים.
הדרך שלי התחילה ב־2018, כסוחר עצמאי בכספי האישי. שם למדתי מקרוב מהי משמעת, מהו סיכון ומה המשמעות של קבלת החלטות השקעה מתוך אחריות.
ב־2021 נכנסתי לעולם המוסדי מהתפקיד הבסיסי ביותר, Back Office, ובתוך ארבע שנים עברתי דרך לא שגרתית עד ללב חדר המסחר, כמנהל השקעות של תיקים בהיקף של מיליארדי שקלים.
במקביל השלמתי מסלול מקצועי של שש בחינות, התמחות וקבלת רישיון יועץ השקעות מטעם הרשות לניירות ערך.
היום אני מביא את הניסיון הזה למשקיע הפרטי: חשיבה מוסדית, שקיפות, ניתוח מקצועי ותיק השקעות שנבנה סביב הלקוח.
למה בחרתי להביא
את הגישה של הלקוחות הגדולים
למשקיעים פרטיים?
בעולם ההשקעות, לקוחות גדולים באמת לא מקבלים תיק מדף.
כשמדובר בגופים או לקוחות שמגיעים עם עשרות מיליוני שקלים ומעלה,
היחס נראה אחרת לגמרי:
יש קשר עם
אנשי השקעות בכירים
יש בקרה
יש בקרה
יש ניתוח עומק
חשיבה מקצועית
ולא רק ביצוע טכני
יש בקרה
בדיקה מתמדת
של התיק והחשיפות
כל החלטה מבוססת
על מחקר ובחינה מקצועית
ויש תיק שבאמת נבנה
סביב הלקוח.
יש בקרה
יש הסתכלות על
כל התמונה
יש בחינה של מוצרים
יעילים וזולים יותר
ולא סביב מסלול קיים
יש בקרה
לא רק על השקעה אחת
אלא על האסטרטגיה כולה
התמקדות בערך ללקוח
ולא למוצר
הבעיה היא שהמשקיע הפרטי בדרך כלל לא מקבל את אותה רמת חשיבה.
- לא כי הכסף שלו פחות חשוב.
- אלא כי המערכת פשוט לא בנויה סביבו.
את הפער הזה בדיוק החלטתי לסגור.
המטרה שלי היא לקחת את דרך החשיבה,
הבקרה והמשמעת שמאפיינות לקוחות גדולים,
ולהנגיש אותן למשקיעים פרטיים שרוצים להבין,
לשלוט ולקבל החלטות השקעה טובות יותר.
לא למכור לך מוצר.
לא להכניס אותך למסלול מוכן.
לא לשלוח אותך לדבר עם שירות לקוחות.
אלא לבנות עבורך תיק השקעות ברור, שקוף ומותאם,
עם המלצות מקצועיות שאתה מבין ויכול לאשר מתוך ידע.
מהו ייעוץ השקעות פרטי בפועל?
ייעוץ השקעות פרטי הוא לא “ליווי פיננסי כללי” ולא הרצאה על שוק ההון. בפועל, אני עושה עבורך את העבודה: מחקר שוק, בחינת מצב המאקרו, בדיקת מוצרים, מניות, אג״ח וקרנות, וגיבוש המלצות ברורות לתיק ההשקעות שלך. במקום ללכת לאיבוד בין אינסוף אפשרויות,
אתה מקבל שורה תחתונה מקצועית:
מה מתאים להיכנס לתיק.
מה פחות מתאים.
איפה קיימות עלויות מיותרות.
איזו חשיפה כדאי לשקול.
מתי נכון לבחון שינוי.
ואילו פעולות כדאי לבצע בהתאם למטרות ולרמת הסיכון שלך.
הכסף נשאר בחשבון שלך, בבנק או בחשבון המסחר שבו אתה פועל.
אני לא מחזיק בכסף שלך ולא מקבל את כספי ההשקעה.
התפקיד שלי הוא לנתח, להמליץ וללוות אותך בקבלת החלטות.
הפעולות מתבצעות רק לאחר אישורך, בחשבון שלך.
בלי קופסה שחורה. בלי נציג מתחלף.
בלי מוצר שנדחף אליך כי הוא נוח למערכת.
ייעוץ השקעות נטו, מבוסס רישיון, ישירות לחשבון שלך.
ייעוץ רגיל מול ייעוץ השקעות פרטי בגישה מוסדית
ההבדל הוא לא רק במי מלווה אותך. ההבדל הוא באינטרסים.
ייעוץ בבנק
או בבית השקעות
- פועל מתוך מערכת פיננסית גדולה
- לעיתים מבוסס על מסלולים קיימים
- מתנהל לא פעם מול מוקדי שירות, מתווכים ומערכות גדולות
- עשוי לכלול מוצרים מועדפים או אינטרסים מערכתיים
- הלקוח לא תמיד מבין לעומק במה הוא מושקע
- התיק עלול להרגיש כמו “קופסה שחורה”
- דמי ניהול ועמלות עשויים להצטבר לאורך זמן
ייעוץ פרטי
בגישה מוסדית
- מחויב ללקוח בלבד
- תיק שנבנה סביב הצרכים האישיים שלך
- קשר אישי וישיר מול היועץ
- ללא עמלות מגופים פיננסיים וללא אינטרסים זרים
- הלקוח לומד, מבין ושותף בקבלת ההחלטות
- שקיפות לגבי מבנה התיק, הסיכון, העלויות וההיגיון שמאחוריו
- בחינה מקצועית של עלויות ואפשרות להפחתת עמלות מיותרות
בבנק או בבית השקעות אתה מקבל ייעוץ מתוך מערכת פיננסית.
בייעוץ השקעות פרטי אתה מקבל ייעוץ שמתחיל ונגמר באינטרס שלך.
11 פרקים מקצועים שיעזרו לך להבין טוב יותר
את תיק ההשקעות, רמת הסיכון, העלויות וההגיון שמאחורי ההמלצות
בעולם של לקוחות גדולים, כמעט תמיד יש איש מקצוע מטעם הלקוח
שמבין את השפה, שולט בתמונה, שואל את השאלות הנכונות ומבקר את בתי ההשקעות כדי לשמור על האינטרסים שלו.
המטרה שלי היא להפוך אותך לגורם שמבין ומפקח טוב יותר על הכסף שלו. לא כדי שתהפוך למנהל השקעות.
לא כדי שתלמד במקום לקבל ייעוץ.
אלא כדי שתבין מה קורה בתיק שלך, למה מתקבלות המלצות מסוימות,
מה רמת הסיכון, מה העלויות ומה ההיגיון שמאחורי הפעולות.
לכן כל לקוח חדש מקבל ללא עלות גישה לקורס השקעות מקצועי בן 11 פרקים.
הקורס לא מחליף את הייעוץ.
הוא מייצר בינינו שפה משותפת, שקיפות ואמון.
לצפייה בנושאי הקורס
1. למה זה חשוב?
2. מבוא לשוק ההון
3. מאקרו
4. מניות
5. אג״ח
6. מדדים
7. קרנות
8. ניהול סיכונים
9. פסיכולוגיה של משקיעים
10. איך הכל מתחבר
11. תוכנת מסחר
למי השירות מתאים?
למי שלא רוצה להיות עוד לקוח בתוך מסלול כללי
השירות מתאים למשקיעים שרוצים לקבל יותר שליטה, יותר שקיפות ויותר הבנה לגבי הכסף שלהם.
למי שרוצה ייעוץ שוטף ובקרה רציפה על תיק ההשקעות שלו.
למי שמחפש פתרון נקודתי, כמו בניית תיק השקעות מותאם אישית.
למי שרוצה לדעת במה הוא משקיע, ולא לקבל תיק שמרגיש כמו קופסה שחורה.
למי שיש כסף פנוי להשקעה, ורוצה לבנות עבורו אסטרטגיה מסודרת, מקצועית ומותאמת אישית.
למי שכבר מחזיק תיק השקעות, ורוצה לבדוק אם הוא באמת מתאים למטרות, לרמת הסיכון ולצרכים שלו.
למי שמרגיש שהבנק או בית ההשקעות לא רואים את כל התמונה, ורוצה חוות דעת מקצועית, אישית ובלתי תלויה.
למי שמבין שלגופים פיננסיים עשויים להיות אינטרסים במוצרים מסוימים, ורוצה ייעוץ שמחויב אליו בלבד.
למי שרוצה להפחית עמלות ודמי ניהול מיותרים, ולבחון האם קיימות עלויות שניתן לצמצם לאורך זמן.
למי שרוצה להיות שותף בהחלטות, להבין, לשאול ולקבל החלטות מתוך ידע.
למי שמאמין שלכל סכום מגיעה חשיבה מקצועית, בלי להרגיש שהוא “קטן מדי” בשביל לקבל שירות איכותי.
אצלנו איכות השירות לא מתחילה מגובה התיק, אלא מהצורך לבנות השקעות נכון, שקוף ומותאם אישית.
שני מסלולי ייעוץ לפי אופי המשקיע
מסלול ייעוץ שוטף
למי שרוצה יועץ
שמסתכל על התיק שלו באופן רציף
המסלול מתאים למשקיעים שרוצים ליווי ובקרה שוטפת
על תיק ההשקעות שלהם בבנק או בחשבון המסחר, ומחפשים יועץ
שינתח עבורם את השוק באופן קבוע, יבחן את התיק
וימליץ בזמן אמת אילו פעולות כדאי לשקול:
קנייה, מכירה, שינוי חשיפה או התאמות בהתאם למצב השוק.
המסלול כולל:
פגישת אפיון והבנת צרכים
בדיקת מצב קיים, עלויות, סיכון ומבנה תיק אם יש כזה
בניית תיק השקעות מותאם אישית
ליווי ביישום הפעולות מול הבנקים וחשבון המסחר
מעקב שוטף אחר התיק לאורך השנה
שיחה יזומה מצד היועץ בכל חודש לעדכוני ביצועים ומצב שוק
המלצות לפעולות יזומות בהתאם למצב השוק
בחינה תקופתית של מבנה התיק
ליווי בקבלת החלטות משמעותיות
זמינות לשאלות לאורך תקופת השירות
גישה לקורס השקעות מקצועי בן 11 פרקים ללא עלות
היתרון המרכזי:
אתה לא נשאר לבד אחרי בניית התיק. יש איתך איש מקצוע שמכיר אותך,
מכיר את התיק שלך, עוקב אחרי השוק ומלווה אותך בהחלטות לאורך הדרך.
מסלול ייעוץ לתיק פסיבי
למי שרוצה לבנות תיק מותאם אישית
שיכול להתנהל בצורה עצמאית
המסלול מתאים למשקיעים שרוצים פתרון נקודתי וברור:
לבנות תיק השקעות אישי, יעיל ושקוף,
לקבל המלצות מקצועיות, ליישם אותן בחשבון הקיים,
ולהמשיך להתנהל בצורה עצמאית יחסית.
המסלול כולל:
פגישת אפיון והבנת צרכים
בדיקת מצב קיים, עלויות, סיכון ומבנה תיק אם יש כזה
בניית תיק השקעות מותאם אישית
ליווי ביישום הפעולות מול הבנקים וחברות המסחר
זמינות לשאלות לאורך ששת החודשים הראשונים
פגישת 1:1 לאחר חצי שנה למעבר על ביצועי התיק וסקירת שוק
גישה לקורס השקעות מקצועי בן 11 פרקים ללא עלות
היתרון המרכזי:
אתה מקבל תיק השקעות מותאם אישית, שורה תחתונה ברורה וליווי ביישום,
בלי להיכנס למודל של ייעוץ שוטף שאינו בהכרח נחוץ לך.
לא בטוח איזה מסלול מתאים לך?
בשיחת היכרות קצרה נבחן את המצב הקיים
ונראה מה נכון עבורך.
איך זה עובד בפועל?
מתהליך לא ברור לשורת המלצות שאתה מבין
1
שיחת היכרות
ללא עלות
נבין את המצב הקיים, מטרות ההשקעה, הצורך המרכזי והאם השירות מתאים לך.
2
פגישת אפיון
עומק
נבחן מטרות, טווח השקעה, רמת סיכון, צרכים משפחתיים, נכסים קיימים, עלויות והרגלי השקעה קיימים.
3
ניתוח מצב קיים
והזדמנויות לשיפור
נבדוק את מבנה התיק אם קיים, את רמת הסיכון, דמי הניהול, העמלות, המוצרים הקיימים וההתאמה למטרות שלך.
4
בניית המלצות
השקעה ברורות
נגבש המלצות מקצועיות לתיק ההשקעות שלך: אילו מוצרים, מניות, אג״ח או קרנות מתאימים, באיזה היקף, ומה ההיגיון מאחורי ההמלצה.
5
יישום בפועל
בחשבון שלך
הכסף נשאר אצלך. הפעולות מתבצעות בחשבון הבנק או בחשבון המסחר שלך, לאחר אישורך.
6
המשך לפי
המסלול הנבחר
במסלול השוטף: מעקב, שיחה חודשית, המלצות ועדכונים לאורך השנה.
במסלול הפסיבי: זמינות לשאלות ופגישת 1:1 לאחר חצי שנה.
למה דווקא עכשיו?
כי מה שאתה לא בודק היום, עלול לעלות לך ביוקר לאורך זמן
עמלות קטנות הופכות עם השנים לסכומים משמעותיים.
דמי ניהול שלא בדקת ממשיכים להיגבות.
מוצרים כפולים נשארים בתיק.
מסלול שלא באמת מתאים לך ממשיך לרוץ.
והכסף שלך עלול לעבוד פחות טוב ממה שהוא יכול.
דווקא עכשיו כדאי לעצור ולשאול:
האם תיק ההשקעות שלי באמת מתאים לי?
האם אני מבין במה אני מושקע?
האם רמת הסיכון נכונה עבורי?
האם יש לי מוצרים מיותרים?
האם אני משלם יותר מדי?
האם מישהו בודק את התמונה המלאה?
והאם אני מקבל ייעוץ נקי מאינטרסים?
שיחת היכרות אחת יכולה לעשות סדר.
שאלות ותשובות
האם גולדנברג שוקי הון הוא יועץ השקעות בעל רישיון?
כן. השירות ניתן על ידי יועץ השקעות בעל רישיון.
מה מיוחד ברישיון ובמודל העבודה?
על פי חוק, יועץ השקעות אינו רשאי לקבל עמלה, תגמול או טובת הנאה מגורם חיצוני בקשר לייעוץ הניתן ללקוח. המשמעות היא שהייעוץ מבוסס על מחויבות ללקוח בלבד, ללא עמלות מבנקים, בתי השקעות, קרנות או גופים פיננסיים אחרים.
למה כמעט לא שומעים על יועצי השקעות פרטיים ובלתי תלויים?
כי זה מודל פחות נפוץ בישראל. הוא דורש רישיון, אחריות מקצועית, איסור על קבלת עמלות מגורמים חיצוניים, ומודל עסקי שבו ההכנסה מגיעה מהלקוח בלבד. הרבה יותר פשוט לפעול מתוך מערכת פיננסית גדולה או מתוך מודל שמבוסס על מוצרים, אבל כאן המחויבות היא ללקוח בלבד.
איפה הכסף יושב בפועל? האם אני מעביר את סכום ההשקעה ליועץ?
לא. הכסף נשאר בחשבון שלך, בבנק או בחשבון המסחר שבו אתה פועל.גולדנברג שוקי הון אינו מחזיק בכספי הלקוחות ואינו מקבל את כספי ההשקעה. התפקיד שלנו הוא לנתח, להמליץ וללוות אותך בקבלת ההחלטות, כאשר הפעולות מתבצעות באישורך ובחשבונך.
מאיזה סכום אפשר להצטרף לשירות?
השירות פתוח למשקיעים מכל סכום. התאמת המסלול נעשית בשיחת ההיכרות לפי הצרכים, אופי ההשקעה, רמת המעורבות ורמת הליווי הרצויה.
מה ההבדל בין מסלול ייעוץ שוטף למסלול ייעוץ לתיק פסיבי?
מסלול הייעוץ השוטף כולל מעקב שוטף, שיחה חודשית יזומה, ניתוח מצב שוק והמלצות לפעולות לאורך השנה.מסלול הייעוץ לתיק פסיבי מתאים למי שרוצה לבנות תיק מותאם אישית שיכול להתנהל עצמאית, עם זמינות לשאלות ופגישת 1:1 לאחר חצי שנה.
האם הקורס באמת ניתן ללא עלות?
כן. כל לקוח חדש מקבל גישה לקורס השקעות מקצועי בן 11 פרקים ללא עלות, כחלק מהתפיסה של שקיפות, שפה משותפת ושותפות בתהליך.
האם חייבים לעבור את הקורס כדי לקבל ייעוץ?
לא. הקורס הוא כלי עזר שנועד לייצר שפה משותפת ולהעמיק את ההבנה שלך, אבל הוא לא תנאי לקבלת הייעוץ.
האם אני נשאר בשליטה על תיק ההשקעות שלי?
כן. הלקוח נשאר בשליטה מלאה. היועץ מנתח, מסביר, ממליץ ומלווה, אבל הפעולות מתבצעות רק לאחר אישורך ובחשבון שלך.
גולדנברג
שוקי הון
ייעוץ השקעות פרטי בגישה מוסדית
במשך שנים, כלים ושיטות ששימשו
לניהול מיליארדים
היו זמינים בעיקר לגופים הגדולים
עכשיו הם זמינים גם עבורך,
כמשקיע פרטי.
הכסף נשאר אצלך
בחשבון הבנק שלך
רישיון ייעוץ השקעות
מחוייבות מקצועית
ייעוץ בלתי תלוי
ללא אינטרסים זרים
4+ מיליארד ש״ח
ניסיון בניהול השקעות
רוב המשקיעים הפרטיים בישראל בכלל לא יודעים שהאפשרות הזו קיימת:
לקבל ייעוץ השקעות פרטי, בלתי תלוי, שמחויב רק אליהם ולא לבנק,
לבית השקעות או למוצר פיננסי כזה או אחר.
ייעוץ השקעות אישי, שקוף ובלתי תלוי, המבוסס על ניסיון בניהול השקעות
בהיקף של למעלה מ־4 מיליארד ש״ח.
מ־Back Office לחדר המסחר
הדרך שהובילה אותי לנהל השקעות
בהיקף של מיליארדי שקלים
כאן לא תצאו פראיירים.
לא תקבלו תיק השקעות כקופסה שחורה, ולא תיכנסו למסלול כללי בלי להבין מה יש בפנים.
הדרך שלי התחילה ב־2018, כסוחר עצמאי בכספי האישי. שם למדתי מקרוב מהי משמעת, מהו סיכון ומה המשמעות של קבלת החלטות השקעה מתוך אחריות.
ב־2021 נכנסתי לעולם המוסדי מהתפקיד הבסיסי ביותר, Back Office, ובתוך ארבע שנים עברתי דרך לא שגרתית עד ללב חדר המסחר, כמנהל השקעות של תיקים בהיקף של מיליארדי שקלים.
במקביל השלמתי מסלול מקצועי של שש בחינות, התמחות וקבלת רישיון יועץ השקעות מטעם הרשות לניירות ערך.
היום אני מביא את הניסיון הזה למשקיע הפרטי: חשיבה מוסדית, שקיפות, ניתוח מקצועי ותיק השקעות שנבנה סביב הלקוח.
למה בחרתי להביא
את הגישה של הלקוחות הגדולים
למשקיעים פרטיים?
בעולם ההשקעות, לקוחות גדולים באמת לא מקבלים תיק מדף.
כשמדובר בגופים או לקוחות שמגיעים עם עשרות מיליוני שקלים ומעלה,
היחס נראה אחרת לגמרי:
יש קשר עם
אנשי השקעות בכירים
חשיבה מקצועית
ולא רק ביצוע טכני
יש בקרה
בדיקה מתמדת
של התיק והחשיפות
יש ניתוח עומק
כל החלטה מבוססת
על מחקר ובחינה מקצועית
ויש תיק שבאמת נבנה
סביב הלקוח.
ולא סביב מסלול קיים
יש הסתכלות על
כל התמונה
לא רק על השקעה אחת
אלא על האסטרטגיה כולה
יש בחינה של מוצרים
יעילים וזולים יותר
התמקדות בערך ללקוח
ולא למוצר
הבעיה היא שהמשקיע הפרטי בדרך כלל לא מקבל את אותה רמת חשיבה.
לא כי הכסף שלו פחות חשוב.
אלא כי המערכת פשוט לא בנויה סביבו.
את הפער הזה בדיוק החלטתי לסגור.
המטרה שלי היא לקחת את דרך החשיבה,
הבקרה והמשמעת שמאפיינות לקוחות גדולים,
ולהנגיש אותן למשקיעים פרטיים שרוצים להבין, לשלוט ולקבל החלטות השקעה טובות יותר.
לא למכור לך מוצר.
לא להכניס אותך למסלול מוכן.
לא לשלוח אותך לדבר עם שירות לקוחות.
אלא לבנות עבורך תיק השקעות ברור, שקוף ומותאם,
עם המלצות מקצועיות שאתה מבין ויכול לאשר מתוך ידע.
מהו ייעוץ השקעות פרטי בפועל?
ייעוץ השקעות פרטי הוא לא “ליווי פיננסי כללי” ולא הרצאה על שוק ההון. בפועל, אני עושה עבורך את העבודה: מחקר שוק, בחינת מצב המאקרו, בדיקת מוצרים, מניות, אג״ח וקרנות, וגיבוש המלצות ברורות לתיק ההשקעות שלך. במקום ללכת לאיבוד בין אינסוף אפשרויות, אתה מקבל שורה תחתונה מקצועית:
מה מתאים להיכנס לתיק.
מה פחות מתאים.
איפה קיימות עלויות מיותרות.
איזו חשיפה כדאי לשקול.
מתי נכון לבחון שינוי.
ואילו פעולות כדאי לבצע
בהתאם למטרות ולרמת הסיכון שלך.
הכסף נשאר בחשבון שלך, בבנק או בחשבון המסחר שבו אתה פועל. אני לא מחזיק בכסף שלך ולא מקבל את כספי ההשקעה.
התפקיד שלי הוא לנתח, להמליץ וללוות אותך בקבלת החלטות. הפעולות מתבצעות רק לאחר אישורך, בחשבון שלך. בלי קופסה שחורה.
בלי נציג מתחלף.
בלי מוצר שנדחף אליך כי הוא נוח למערכת.
ייעוץ השקעות נטו, מבוסס רישיון, ישירות לחשבון שלך.
ייעוץ רגיל מול ייעוץ השקעות פרטי
בגישה מוסדית
ההבדל הוא לא רק במי מלווה אותך.
ההבדל הוא באינטרסים.
ייעוץ בבנק
או בבית השקעות
- פועל מתוך מערכת פיננסית גדולה
- לעיתים מבוסס על מסלולים קיימים
- מתנהל לא פעם מול מוקדי שירות, מתווכים ומערכות גדולות
- עשוי לכלול מוצרים מועדפים או אינטרסים מערכתיים
- הלקוח לא תמיד מבין לעומק במה הוא מושקע
- התיק עלול להרגיש כמו “קופסה שחורה”
- דמי ניהול ועמלות עשויים להצטבר לאורך זמן
ייעוץ פרטי
בגישה מוסדית
- מחויב ללקוח בלבד
- תיק שנבנה סביב הצרכים האישיים שלך
- קשר אישי וישיר מול היועץ
- ללא עמלות מגופים פיננסיים וללא אינטרסים זרים
- הלקוח לומד, מבין ושותף בקבלת ההחלטות
- שקיפות לגבי מבנה התיק, הסיכון, העלויות וההיגיון שמאחוריו
- בחינה מקצועית של עלויות ואפשרות להפחתת עמלות מיותרות
בבנק או בבית השקעות אתה מקבל ייעוץ מתוך מערכת פיננסית.
בייעוץ השקעות פרטי אתה מקבל ייעוץ שמתחיל ונגמר באינטרס שלך.
11 פרקים מקצועים שיעזרו לך להבין
טוב יותר את תיק ההשקעות, רמת הסיכון,
העלויות וההגיון שמאחורי ההמלצות
בעולם של לקוחות גדולים, כמעט תמיד יש איש מקצוע מטעם הלקוח
שמבין את השפה, שולט בתמונה, שואל את השאלות הנכונות ומבקר את בתי ההשקעות כדי לשמור על האינטרסים שלו.
המטרה שלי היא להפוך אותך לגורם שמבין ומפקח טוב יותר על הכסף שלו.לא כדי שתהפוך למנהל השקעות.
לא כדי שתלמד במקום לקבל ייעוץ.
אלא כדי שתבין מה קורה בתיק שלך, למה מתקבלות המלצות מסוימות,
מה רמת הסיכון, מה העלויות ומה ההיגיון שמאחורי הפעולות.
לכן כל לקוח חדש מקבל ללא עלות גישה לקורס השקעות מקצועי בן 11 פרקים.
לצפייה בנושאי הקורס
1. למה זה חשוב?
2. מבוא לשוק ההון
3. מאקרו
4. מניות
5. אג״ח
6. מדדים
7. קרנות
8. ניהול סיכונים
9. פסיכולוגיה של משקיעים
10. איך הכל מתחבר
11. תוכנת מסחר
למי השירות מתאים?
למי שלא רוצה להיות עוד לקוח
בתוך מסלול כללי
השירות מתאים למשקיעים שרוצים לקבל יותר שליטה, יותר שקיפות ויותר הבנה לגבי הכסף שלהם.
למי שרוצה ייעוץ שוטף ובקרה רציפה על תיק ההשקעות שלו.
למי שמחפש פתרון נקודתי, כמו בניית תיק השקעות מותאם אישית.
למי שרוצה לדעת במה הוא משקיע, ולא לקבל תיק שמרגיש כמו קופסה שחורה.
למי שיש כסף פנוי להשקעה, ורוצה לבנות עבורו אסטרטגיה מסודרת, מקצועית ומותאמת אישית.
למי שכבר מחזיק תיק השקעות, ורוצה לבדוק אם הוא באמת מתאים למטרות, לרמת הסיכון ולצרכים שלו.
למי שמרגיש שהבנק או בית ההשקעות לא רואים את כל התמונה, ורוצה חוות דעת מקצועית, אישית ובלתי תלויה.
למי שמבין שלגופים פיננסיים עשויים להיות אינטרסים במוצרים מסוימים, ורוצה ייעוץ שמחויב אליו בלבד.
למי שרוצה להפחית עמלות ודמי ניהול מיותרים, ולבחון האם קיימות עלויות שניתן לצמצם לאורך זמן.
למי שרוצה להיות שותף בהחלטות, להבין, לשאול ולקבל החלטות מתוך ידע.
למי שמאמין שלכל סכום מגיעה חשיבה מקצועית, בלי להרגיש שהוא “קטן מדי” בשביל לקבל שירות איכותי.
אצלנו איכות השירות לא מתחילה מגובה התיק, אלא מהצורך לבנות השקעות נכון, שקוף ומותאם אישית.
שני מסלולי ייעוץ
לפי אופי המשקיע
מסלול ייעוץ שוטף
למי שרוצה יועץ
שמסתכל על התיק שלו באופן רציף
המסלול מתאים למשקיעים שרוצים ליווי ובקרה שוטפת על תיק ההשקעות שלהם בבנק או בחשבון המסחר, ומחפשים יועץ שינתח עבורם את השוק באופן קבוע, יבחן את התיק
וימליץ בזמן אמת אילו פעולות כדאי לשקול:
קנייה, מכירה, שינוי חשיפה או התאמות בהתאם למצב השוק.
המסלול כולל:
פגישת אפיון והבנת צרכים
בדיקת מצב קיים, עלויות, סיכון ומבנה תיק אם יש כזה
בניית תיק השקעות מותאם אישית
ליווי ביישום הפעולות מול הבנקים וחברות המסחר
מעקב שוטף אחר התיק לאורך השנה
שיחה יזומה מצד היועץ בכל חודש לעדכוני ביצועים ומצב שוק
המלצות לפעולות יזומות בהתאם למצב השוק
בחינה תקופתית של מבנה התיק
ליווי בקבלת החלטות משמעותיות
זמינות לשאלות לאורך תקופת השירות
גישה לקורס השקעות מקצועי בן 11 פרקים ללא עלות
היתרון המרכזי:
אתה לא נשאר לבד אחרי בניית התיק.
יש איתך איש מקצוע שמכיר אותך,
מכיר את התיק שלך, עוקב אחרי השוק ומלווה אותך בהחלטות לאורך הדרך.
מסלול ייעוץ לתיק פסיבי
למי שרוצה לבנות תיק מותאם אישית
שיכול להתנהל בצורה עצמאית
המסלול מתאים למשקיעים שרוצים פתרון נקודתי וברור:
לבנות תיק השקעות אישי, יעיל ושקוף, לקבל המלצות מקצועיות, ליישם אותן בחשבון הקיים,
ולהמשיך להתנהל בצורה עצמאית יחסית.
המסלול כולל:
פגישת אפיון והבנת צרכים
בדיקת מצב קיים, עלויות, סיכון ומבנה תיק אם יש כזה
בניית תיק השקעות מותאם אישית
ליווי ביישום הפעולות מול הבנקים וחברות המסחר
זמינות לשאלות לאורך ששת החודשים הראשונים
פגישת 1:1 לאחר חצי שנה למעבר על ביצועי התיק וסקירת שוק
גישה לקורס השקעות מקצועי בן 11 פרקים ללא עלות
היתרון המרכזי:
אתה מקבל תיק השקעות מותאם אישית, שורה תחתונה ברורה וליווי ביישום,
בלי להיכנס למודל של ייעוץ שוטף שאינו בהכרח נחוץ לך.
לא בטוח איזה מסלול מתאים לך?
בשיחת היכרות קצרה נבחן את המצב הקיים ונראה מה נכון עבורך.
איך זה עובד בפועל?
מתהליך לא ברור
לשורת המלצות שאתה מבין
1
שיחת היכרות
ללא עלות
נבין את המצב הקיים, מטרות ההשקעה, הצורך המרכזי והאם השירות מתאים לך.
2
פגישת אפיון
עומק
נבחן מטרות, טווח השקעה, רמת סיכון, צרכים משפחתיים, נכסים קיימים, עלויות והרגלי השקעה קיימים.
3
ניתוח מצב קיים
והזדמנויות לשיפור
נבדוק את מבנה התיק אם קיים, את רמת הסיכון, דמי הניהול, העמלות, המוצרים הקיימים וההתאמה למטרות שלך.
4
בניית המלצות
השקעה ברורות
נגבש המלצות מקצועיות לתיק ההשקעות שלך: אילו מוצרים, מניות, אג״ח או קרנות מתאימים, באיזה היקף, ומה ההיגיון מאחורי ההמלצה.
5
יישום בפועל
בחשבון שלך
הכסף נשאר אצלך. הפעולות מתבצעות בחשבון הבנק או בבית המסחר שלך, לאחר אישורך.
6
המשך לפי
המסלול הנבחר
במסלול השוטף: מעקב, שיחה חודשית, המלצות ועדכונים לאורך השנה.
במסלול הפסיבי: זמינות לשאלות ופגישת 1:1 לאחר חצי שנה.
למה דווקא עכשיו?
כי מה שאתה לא בודק היום, עלול לעלות לך ביוקר לאורך זמן
עמלות קטנות הופכות עם השנים לסכומים
משמעותיים.
דמי ניהול שלא בדקת ממשיכים להיגבות.
מוצרים כפולים נשארים בתיק.
מסלול שלא באמת מתאים לך ממשיך לרוץ.
והכסף שלך עלול לעבוד פחות טוב ממה
שהוא יכול.
דווקא עכשיו כדאי לעצור ולשאול:
האם תיק ההשקעות שלי באמת מתאים לי?
האם אני מבין במה אני מושקע?
האם רמת הסיכון נכונה עבורי?
האם יש לי מוצרים מיותרים?
האם אני משלם יותר מדי?
האם מישהו בודק את התמונה המלאה?
והאם אני מקבל ייעוץ נקי מאינטרסים?
שאלות ותשובות
האם גולדנברג שוקי הון הוא יועץ השקעות בעל רישיון?
כן. השירות ניתן על ידי יועץ השקעות בעל רישיון.
מה מיוחד ברישיון ובמודל העבודה?
על פי חוק, יועץ השקעות אינו רשאי לקבל עמלה, תגמול או טובת הנאה מגורם חיצוני בקשר לייעוץ הניתן ללקוח. המשמעות היא שהייעוץ מבוסס על מחויבות ללקוח בלבד, ללא עמלות מבנקים, בתי השקעות, קרנות או גופים פיננסיים אחרים.
למה כמעט לא שומעים על יועצי השקעות פרטיים ובלתי תלויים?
כי זה מודל פחות נפוץ בישראל. הוא דורש רישיון, אחריות מקצועית, איסור על קבלת עמלות מגורמים חיצוניים, ומודל עסקי שבו ההכנסה מגיעה מהלקוח בלבד. הרבה יותר פשוט לפעול מתוך מערכת פיננסית גדולה או מתוך מודל שמבוסס על מוצרים, אבל כאן המחויבות היא ללקוח בלבד.
איפה הכסף יושב בפועל? האם אני מעביר את סכום ההשקעה ליועץ?
לא. הכסף נשאר בחשבון שלך, בבנק או בחשבון המסחר שבו אתה פועל.גולדנברג שוקי הון אינו מחזיק בכספי הלקוחות ואינו מקבל את כספי ההשקעה. התפקיד שלנו הוא לנתח, להמליץ וללוות אותך בקבלת ההחלטות, כאשר הפעולות מתבצעות באישורך ובחשבונך.
מאיזה סכום אפשר להצטרף לשירות?
השירות פתוח למשקיעים מכל סכום. התאמת המסלול נעשית בשיחת ההיכרות לפי הצרכים, אופי ההשקעה, רמת המעורבות ורמת הליווי הרצויה.
מה ההבדל בין מסלול ייעוץ שוטף למסלול ייעוץ לתיק פסיבי?
מסלול הייעוץ השוטף כולל מעקב שוטף, שיחה חודשית יזומה, ניתוח מצב שוק והמלצות לפעולות לאורך השנה.מסלול הייעוץ לתיק פסיבי מתאים למי שרוצה לבנות תיק מותאם אישית שיכול להתנהל עצמאית, עם זמינות לשאלות ופגישת 1:1 לאחר חצי שנה.
האם הקורס באמת ניתן ללא עלות?
כן. כל לקוח חדש מקבל גישה לקורס השקעות מקצועי בן 11 פרקים ללא עלות, כחלק מהתפיסה של שקיפות, שפה משותפת ושותפות בתהליך.
האם חייבים לעבור את הקורס כדי לקבל ייעוץ?
לא. הקורס הוא כלי עזר שנועד לייצר שפה משותפת ולהעמיק את ההבנה שלך, אבל הוא לא תנאי לקבלת הייעוץ.
האם אני נשאר בשליטה על תיק ההשקעות שלי?
כן. הלקוח נשאר בשליטה מלאה. היועץ מנתח, מסביר, ממליץ ומלווה, אבל הפעולות מתבצעות רק לאחר אישורך ובחשבון שלך.
שיחת היכרות אחת יכולה לעשות סדר.
שאלות ותשובות
האם גולדנברג שוקי הון הוא יועץ השקעות בעל רישיון?
כן. השירות ניתן על ידי יועץ השקעות בעל רישיון.
מה מיוחד ברישיון ובמודל העבודה?
על פי חוק, יועץ השקעות אינו רשאי לקבל עמלה, תגמול או טובת הנאה מגורם חיצוני בקשר לייעוץ הניתן ללקוח. המשמעות היא שהייעוץ מבוסס על מחויבות ללקוח בלבד, ללא עמלות מבנקים, בתי השקעות, קרנות או גופים פיננסיים אחרים.
למה כמעט לא שומעים על יועצי השקעות פרטיים ובלתי תלויים?
כי זה מודל פחות נפוץ בישראל. הוא דורש רישיון, אחריות מקצועית, איסור על קבלת עמלות מגורמים חיצוניים, ומודל עסקי שבו ההכנסה מגיעה מהלקוח בלבד. הרבה יותר פשוט לפעול מתוך מערכת פיננסית גדולה או מתוך מודל שמבוסס על מוצרים, אבל כאן המחויבות היא ללקוח בלבד.
איפה הכסף יושב בפועל? האם אני מעביר את סכום ההשקעה ליועץ?
לא. הכסף נשאר בחשבון שלך, בבנק או בחשבון המסחר שבו אתה פועל.גולדנברג שוקי הון אינו מחזיק בכספי הלקוחות ואינו מקבל את כספי ההשקעה. התפקיד שלנו הוא לנתח, להמליץ וללוות אותך בקבלת ההחלטות, כאשר הפעולות מתבצעות באישורך ובחשבונך.
מאיזה סכום אפשר להצטרף לשירות?
השירות פתוח למשקיעים מכל סכום. התאמת המסלול נעשית בשיחת ההיכרות לפי הצרכים, אופי ההשקעה, רמת המעורבות ורמת הליווי הרצויה.
מה ההבדל בין מסלול ייעוץ שוטף למסלול ייעוץ לתיק פסיבי?
מסלול הייעוץ השוטף כולל מעקב שוטף, שיחה חודשית יזומה, ניתוח מצב שוק והמלצות לפעולות לאורך השנה.מסלול הייעוץ לתיק פסיבי מתאים למי שרוצה לבנות תיק מותאם אישית שיכול להתנהל עצמאית, עם זמינות לשאלות ופגישת 1:1 לאחר חצי שנה.
האם הקורס באמת ניתן ללא עלות?
כן. כל לקוח חדש מקבל גישה לקורס השקעות מקצועי בן 11 פרקים ללא עלות, כחלק מהתפיסה של שקיפות, שפה משותפת ושותפות בתהליך.
האם חייבים לעבור את הקורס כדי לקבל ייעוץ?
לא. הקורס הוא כלי עזר שנועד לייצר שפה משותפת ולהעמיק את ההבנה שלך, אבל הוא לא תנאי לקבלת הייעוץ.
האם אני נשאר בשליטה על תיק ההשקעות שלי?
כן. הלקוח נשאר בשליטה מלאה. היועץ מנתח, מסביר, ממליץ ומלווה, אבל הפעולות מתבצעות רק לאחר אישורך ובחשבון שלך.